“XX先生/女士，您好！我是XX银行的客户经理，感谢您一直以来的信赖和支撑！接近季末，咱们正在为老客户供给一些专属的存款服务优化计划，想和您简略交流一下，看看是否能帮您更好地规划资金

  “近期商场动摇较大，许多客户挑选将部分资金转入存款类产品，既能保证本金安全，又能享用稳健收益。咱们针对像您这样的优质客户推出了‌季末专属大额存单/结构性存款‌，利率上浮[XX%]，还能灵敏调配理财、稳妥等增值服务，帮您涣散危险。如果您近期有搁置资金，咱们咱们能够优先为您确定额度。”

  “考虑到您平常资金流动性需求较高，咱们特别引荐‌7天/1个月短期存款‌，季末期间存入可享额定积分奖赏，利率也较平常上浮[XX%]。这笔资金既能随用随取，又能多赚收益，还能帮咱们支行完结季度服务查核，您看要不要暂时周转一部分资金支撑一下？”

  “XX总，季末是企业资金回笼的关键时期，咱们银行为协作公司能够供给了‌对公存款绿色通道‌，资金转入就能够享用手续费减免，一起可叠加季度末存款积分奖赏（兑换对公服务优惠）。如果您近期有货款回款或搁置资金，咱们咱们能够协助您高效归集，既能

  “了解您的规划！其实许多客户会预留一部分资金作为‘应急储备金’，比方短期存款既能保本，又能随时支取。如果您近期有到期的理财，可优先考虑将部分收益转入存款，既能确定收益，还能帮咱们完结个小方针~”

  “您的主张很专业！咱们季末的确有暂时利率上浮方针（展现详细数值），并且存款稳妥保证更全面。如果您便利的话，我能够帮您比照不同计划，选一个最适合您的。”

  “这次活动仅限季末最终3天，额度也比较严重。您看今日便利先预定[XX万元]的额度吗？我立刻为您请求，保证您能享用最优方针！”

  1.分层交流‌：优先联络存款动摇较大的客户、近期理财到期客户、有借款来往的企业客户。

  2.情感绑定‌：着重“您的支撑对咱们团队很重要”，恰当表达感谢（如“您是咱们的VIP客户，第一时间就想到您”）。

  3.‌合规提示‌：防止许诺“高息揽储”，用“积分奖赏”“服务晋级”等代替话术，契合监管要求。

  “敬重的XX先生/女士，季末存款专属福利！本日起至[日期]，您名下新增资金达[XX万元]可享积分翻倍兑换礼品+利率上浮福利，详情请联络您的客户经理[名字][电话]。感谢支撑！”

  经过以上话术，既能传递专业价值，又能以“利他”视点切入，削减客户冲突心思，提高交流成功率。

  理财师参加理财师专属社群，在这里一起抱团取暖，提高专业相关常识，注明“入群”，与万名理财师同行。